征信、反洗錢規(guī)定成為監(jiān)管重點(diǎn) 銀行開卡日趨嚴(yán)格（持續(xù)加大對銀行卡的監(jiān)管）

最是全國反洗錢，防范電信詐騙成為常態(tài)化銀行對于新開戶對客戶的信息進(jìn)行加強(qiáng)審核，同時也加大了對銀行卡的監(jiān)管工作，從目前各個一線銀行網(wǎng)點(diǎn)的開戶要求來看新辦銀行卡的流程較之前相比更加的復(fù)雜化，同時銀行對于限制轉(zhuǎn)賬金額也進(jìn)行了規(guī)定對各個賬戶加強(qiáng)管理，在銀行如此高壓態(tài)勢之下，主要是為了防止出現(xiàn)反洗錢，防范電信詐騙，根據(jù)相關(guān)金融專家介紹銀行通過這些舉措，可以大大的降低大額詐騙的發(fā)生率，同時為銀行的客戶資金安全增加了一道可靠的防線，但是對于客戶來說資金的限制可能會給日常消費(fèi)和交易帶來一定的不便。

銀行卡管理新規(guī)：

根據(jù)各大銀行相關(guān)的消息提示，自從2022年的下半年開始，有些銀行就已經(jīng)開始了限制賬戶的轉(zhuǎn)賬金額同時如果開通大額轉(zhuǎn)賬，需要提供相關(guān)的證明，在山東省的一家商業(yè)銀行，目前對于微信和支付寶的單日交易限額為5000元，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬普通的限額也限制在每日5萬元之內(nèi)。

如果持卡人和某個關(guān)注類的賬戶發(fā)生過交易，那么這個賬戶可能就會被公安系統(tǒng)直接封戶，不僅在賬戶的交易上存在著比較嚴(yán)格的規(guī)定新卡的辦理流程，也增加了許多的審核環(huán)節(jié)上海的一家銀行網(wǎng)點(diǎn)如果需要新辦銀行卡，需要進(jìn)行掃碼登記信息，并且還要簽署，不參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的承諾書之后才可以進(jìn)行正常的辦理。

目前全國各地開卡憑身份證在線下的網(wǎng)點(diǎn)辦理就可以了對于目前銀行卡新卡的辦理越來越難，有一些正常用途的只需要提供相關(guān)的證件，就可以正常進(jìn)行辦理目前全國的數(shù)據(jù)都實(shí)現(xiàn)了聯(lián)網(wǎng)，有一些涉訴案件需要核查，身份證的就會有相應(yīng)的提示，導(dǎo)致了一些客戶無法辦理新的銀行卡，對于一些資產(chǎn)執(zhí)行的凍結(jié)糾紛或者訴訟信息，都顯示為非正常信息，銀行可能會拒絕為客戶辦理新的銀行卡。