多家銀行信用卡大面積逾期閔行檢察院對(duì)這9人提起公訴

近日，上海市閔行區(qū)人民檢察院以貸款詐騙罪，信用卡詐騙罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)張某以及另外八名被告人提起公訴。據(jù)悉張某等人開設(shè)了高達(dá)幾十家的空殼公司，給沒(méi)有辦過(guò)任何信貸業(yè)務(wù)的白戶通過(guò)短暫繳納公積金的方式對(duì)這些白戶進(jìn)行身份包裝，之后分別組織這些白戶到銀行提交不同的虛假材料，申請(qǐng)辦理信用卡達(dá)到非法套現(xiàn)的目的。一共涉及到13家銀行將近400張信用卡，而本次涉嫌非法套現(xiàn)的金額已經(jīng)超過(guò)了3000萬(wàn)元。

張某日常從事的是信貸中介的業(yè)務(wù)，日常主要靠為客戶辦理各大銀行信用卡，從中收取手續(xù)費(fèi)。2019年的時(shí)候張某為客戶辦理信用卡時(shí)發(fā)現(xiàn)某個(gè)銀行有一項(xiàng)貸款產(chǎn)品，該產(chǎn)品的額度是20萬(wàn)元封頂辦卡的門檻非常低，不限制辦卡用戶的戶籍只要信用良好，在上海繳納公積金滿一年就能夠申請(qǐng)。除此項(xiàng)貸款產(chǎn)品之外張某還發(fā)現(xiàn)在其他的銀行中也有很多類似該業(yè)務(wù)的貸款產(chǎn)品以及信用卡服務(wù)，為了能夠在短時(shí)間內(nèi)找到更多的白戶張某在自己的朋友介紹一下和中介解某一起合作，另外還有江某、劉某、于某負(fù)責(zé)聯(lián)系除了上海之外的外省客戶。

一直到2023年年初有銀行向警方報(bào)案稱有大量的人員涉嫌信用卡詐騙，經(jīng)過(guò)警方摸排調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉及到上海市黑中介非法謀取利益，通過(guò)開設(shè)大量的空殼公司和外省的黑中介一起相互合作。靠空殼公司給外省來(lái)滬人員繳納公積金之后，在多家銀行批量申請(qǐng)信用卡套現(xiàn)，造成大批量逾期給多家銀行造成巨額損失。

閔行檢察區(qū)認(rèn)為被告人張某、于某、顧某、李某、姜某、解某、徐某、劉某、彭某已經(jīng)違反了信用卡管理規(guī)定，以非法占有作為最終目的，已經(jīng)涉嫌了信用卡詐騙罪。因此閔行區(qū)檢察院現(xiàn)在已經(jīng)對(duì)張某在內(nèi)的等9名被告人提起了公訴。