每個投資者在跟蹤投資組合業(yè)績時必須知道3個數(shù)

您是否考慮過整體投資組合的表現(xiàn)?或者看看影響投資組合回報的因素?

我經(jīng)常遇到人們談論個人股票或基金，但當他們對整體投資組合回報進行測驗時，他們根本不知道。在我2018年的會議中，討論最多的主題是：1.最好的投資是什么?

2.共同基金受市場風險影響，因此我們不想投資

3.為什么選擇顧問，我們可以直接去節(jié)省成本

通常情況下，我注意到投資者傾向于跟蹤可能只占其投資組合5-10%的投資，而不考慮平衡投資。跟蹤一些股票或一些基金的問題是，可能沒有優(yōu)化其他投資。沒有必要只關注投資于股票的5%，并且95%投資于甚至沒有超過通脹的傳統(tǒng)投資。

投資者需要超越個人股票/基金回報，并開始關注以下指標，以了解您的整體財富的真實表現(xiàn)。

風險分配

投資于股票，債券，共同基金，黃金，保險政策等不同工具的金額是多少?您是否傾向于一種資產(chǎn)類別?一般而言，大多數(shù)投資者往往有80-90%的傳統(tǒng)投資，如定期存款和捐贈政策。計算風險分配將幫助您了解您在風險工具中的投資額，以及是否需要重新平衡投資組合以獲得更好的回報。也許你可以冒更大的風險而不是這樣做，僅僅因為你不知道你在整個投資組合層面的風險分配。

成本

您是否考慮過投資組合成本?對共同基金費用比率給予了如此多的關注，我發(fā)現(xiàn)每個人都試圖直接進入，但是你支付的保險費用或購買黃金的費用如何呢?投資者試圖節(jié)省1%的共同基金投資，這可能是其投資組合的10%，但不考慮節(jié)省他們在購買捐贈計劃或黃金首飾時所承擔的30%的費用。您需要計算投資組合的加權平均成本，如果您高于1.5%，您肯定需要重新評估您的高成本投資，因為這些投資會影響您的回報。

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對于那項投資來說，沒有必要感到高興，因為當其他投資增長緩慢時，你的投資很少，而且投資很好。假設傳統(tǒng)投資回報率為6%，股票回報率為10%，定期存款分配為90%，股票分配為10%，加權平均回報率為6.4%，這是您對預期的回報。投資組合?進一步征稅后，投資組合是否會超過通脹?如果沒有，您需要緊急調整您的投資組合。

計算整體投資組合回報，成本和風險分配是確定對您的投資組合進行更改以使您的資金更好地為您工作的良好開端。