尋找具有信托義務(wù)的財務(wù)顧問以獲得更好的建議

我做的會議越多，我就越意識到人們需要多少財務(wù)顧問。一般來說，人們傾向于在沒有財務(wù)計劃的情況下以特殊方式進(jìn)行投資。目前，很少有投資者與顧問接觸，而且財務(wù)顧問似乎存在固有的錯誤信任。每當(dāng)我向人們詢問缺乏顧問時，他們的典型答案是：

就財務(wù)方面而言，我們似乎正在成為一個DIY國家。奇怪!因為我們在生活的其他方面都使用專家服務(wù)。對于小病，咨詢超級?？漆t(yī)生而不是看全科醫(yī)生。如今，使用私人教練進(jìn)行身體健康已經(jīng)變得如此普遍。拉赫斯花在教育顧問身上，因為他們相信他們可以為孩子的高等教育建議合適的大學(xué)。

那么為什么投資者不會考慮從經(jīng)過認(rèn)證的專業(yè)人士那里獲取經(jīng)濟建議，而不是依賴于朋友/家人和互聯(lián)網(wǎng)。

私人健身教練每月收費約10,000-15,000盧比。拜訪一位小問題的超級?？漆t(yī)生會讓您至少獲得2000盧比，其中包括醫(yī)生費和一些檢查和藥品。您將孩子送到其他課程/活動中，因為您認(rèn)為他們有才能，并且可以在專業(yè)教練的指導(dǎo)下做得更好。

音樂課程的費用在每月2000盧比到3000盧比之間，如果加起來，課程開支每月超過10,000盧比。你當(dāng)然可以為你的錢買一個顧問!

當(dāng)他開出測試時你會問醫(yī)生嗎?或者您孩子的大學(xué)時，他們要求孩子報讀課程以外的昂貴課程?有這么多瑜伽，Zumba老師只參加一整天的培訓(xùn)課程并獲得認(rèn)證，但你愿意相信他們，但他們對經(jīng)過專業(yè)認(rèn)證并有經(jīng)驗的財務(wù)顧問持懷疑態(tài)度。

問題不是一個人買不起顧問或找不到顧問，而是真正意識到需要一個顧問，然后找到一個你可以信任的合適的顧問。

這就是為什么我們需要更多在印度擔(dān)任信托責(zé)任的顧問。根據(jù)SEBI網(wǎng)站，具有信托義務(wù)的顧問必須始終以其收費的方式為其客戶的最佳利益行事。

受托人必須向其客戶披露任何潛在的利益沖突。他們應(yīng)保持其作為投資顧問的活動與其他活動之間的公平關(guān)系。他們還應(yīng)以適當(dāng)?shù)募记?，?jǐn)慎和勤勉行事，并確保在徹底分析后提供建議，并根據(jù)風(fēng)險分析和客戶的適合性考慮可用的替代方案。

目前，印度有兩種類型的投資顧問 - 分銷商(代理商)和注冊投資顧問(RIA)。經(jīng)銷商負(fù)責(zé)傭金。他從您投資的產(chǎn)品制造商那里獲得收入。經(jīng)銷商可以就共同基金提供基本建議。

另一方面，RIA是一名投資顧問，可以提供有關(guān)各種投資產(chǎn)品的投資建議，如股票，債券，AIF，共同基金等，并且只收取費用。RIA負(fù)有信托責(zé)任，而分銷商則沒有。

投資者不了解有信托責(zé)任的費用顧問并給出了一個選擇，許多人會考慮咨詢這些顧問。處理受托人的好處是，顧問在法律上有義務(wù)推薦適合其客戶的投資。

SEBI網(wǎng)站上提供了RIA列表。關(guān)于要支付的費用，它可以是固定費用或varibale費用(通常高達(dá)建議資產(chǎn)的1%)。什么可以幫助投資者獲得監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于可以收取的最高費用的指導(dǎo)，以便人們不擔(dān)心支付更多費用。

隨著時間的推移，顧問增加的最大價值不僅在于投資業(yè)績，還在于作為一個問責(zé)合作伙伴，使投資者堅持他們的財務(wù)計劃。為此，您需要“僅限信托費”的顧問來幫助您。他/她的重要性不能像老師或醫(yī)生一樣受到損害。你不同意嗎?