杭銀轉(zhuǎn)債733926申購打新投資價值分析（杭銀轉(zhuǎn)債評級正股分析）

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　　杭銀轉(zhuǎn)債債券評級：AAA,發(fā)行規(guī)模：150億，轉(zhuǎn)股價值：100.82溢價率：-0.81%，無擔(dān)保，轉(zhuǎn)股價值一般，信用評級好。

　　杭銀轉(zhuǎn)債申購信息基本情況：

　　1、杭銀轉(zhuǎn)債評級：AAA

　　2、規(guī)模：150億(規(guī)模很大)

　　3、無擔(dān)保

　　4、利率：第一年0.2%;第二年0.4%;第三年0.8%;第四年：1.2%;第五年1.8%，第六8.0%(含最后一年2.0%)，總計12.4%(票息較低)

　　5、下修條款：15/30~80%(較嚴(yán)苛)

　　6、強制贖回：15/30~130%(一般)

　　7、有條件回售：無

　　8、申購代碼：733926

　　9、配售代碼：704926 每股配售2.529元面值轉(zhuǎn)債

　　10、當(dāng)前轉(zhuǎn)股價值：100.82

　　11、行業(yè)對標(biāo)：無錫轉(zhuǎn)債

　　12、所屬板塊：滬市主板

　　杭銀轉(zhuǎn)債正股基本面分析：

　　杭州銀行以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、踐行普惠金融為宗旨，專業(yè)化發(fā)展零售與小微金融。主營業(yè)務(wù)包括公司金融業(yè)務(wù)、零售金融業(yè)務(wù)、小微金融業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)等。主要收入來自于利息收入，2020年半年報非息收入占比略有提升。杭州銀行充分發(fā)揮網(wǎng)點布局優(yōu)勢，堅持做精杭州，深耕浙江省內(nèi)區(qū)域市場，同時積極拓展長三角區(qū)域及國內(nèi)一線城市業(yè)務(wù)。

　　2020年三季度實現(xiàn)營業(yè)收入同比增加16.24%，歸屬于上市公司股東凈利潤同比增加5.11%

　　公司上市時間2016年10月。目前公司市值1020億，滾動市盈率PE14.84，市凈率PB1.28.

　　業(yè)績情況：2020 年三季度實現(xiàn)營業(yè)收入186.52億元 ，凈利潤55.77億元。

　　杭州銀行現(xiàn)在市值接近1000億，股價近一年的漲幅特別好，估值是看齊招商銀行和平安銀行，只比寧波銀行低點。

　　當(dāng)前PE為14.8，處于歷史高估值區(qū)間，相比同行其他公司估值比價高。

　　杭銀轉(zhuǎn)債申購打新投資價值分析：

　　正股方面，銀行的業(yè)務(wù)不再贅述，大家都知道的 ，與上銀轉(zhuǎn)債、紫銀轉(zhuǎn)債、無錫轉(zhuǎn)債的發(fā)行方一樣，都是城商行，而杭州銀行業(yè)績優(yōu)良，質(zhì)地很好，屬于城商行中的第一梯隊，這個從股價可以看出端倪。

　　轉(zhuǎn)債條款方面，票息較低，下修條款較嚴(yán)苛，目前轉(zhuǎn)股價值尚可，想破發(fā)挺難的，持有這類轉(zhuǎn)債，安全。

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