渤海銀行連收罰單，被湖南住建廳“拉黑”，2022年凈利潤(rùn)下降近三成

渤海銀行近期面臨多項(xiàng)困難，包括多次被罰款、被湖南省住建廳“拉黑”等。據(jù)湖南省住建廳網(wǎng)站3月28日發(fā)布的《湖南省房地產(chǎn)工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室關(guān)于渤海銀行股份有限公司擅自撥付商品房預(yù)售資金的通報(bào)》，通報(bào)指出，渤海銀行株洲分行未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意擅自劃扣恒大譽(yù)苑、北大資源天池等項(xiàng)目重點(diǎn)監(jiān)管資金，導(dǎo)致購(gòu)房群眾合法權(quán)益受損，引發(fā)社會(huì)不利影響。為維護(hù)購(gòu)房群眾合法權(quán)益，該通報(bào)要求暫停各市州、縣(市、區(qū))商品房預(yù)售資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與渤海銀行股份有限公司及其所轄基層經(jīng)營(yíng)單位的商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作。

針對(duì)此事，湖南省住建廳已對(duì)渤海銀行株洲分行進(jìn)行了約談警示，并下達(dá)書(shū)面整改通知書(shū)，責(zé)令其返還擅自劃扣的商品房預(yù)售監(jiān)管資金。渤海銀行長(zhǎng)沙分行相關(guān)工作人員表示正在核實(shí)此事，并與當(dāng)?shù)卣块T進(jìn)行溝通。另?yè)?jù)界面新聞報(bào)道，渤海銀行長(zhǎng)沙分行工作人員回復(fù)稱，通報(bào)涉及的是恒大地產(chǎn)的對(duì)公項(xiàng)目，他們?cè)诓澈ｃy行有資金監(jiān)管賬戶，為了保證項(xiàng)目，渤海銀行株洲分行對(duì)監(jiān)管賬戶資金進(jìn)行了挪用，但沒(méi)有及時(shí)歸還，目前已經(jīng)在著手解決。對(duì)個(gè)人按揭貸款用戶不會(huì)造成影響。

除此之外，渤海銀行今年已經(jīng)被罰款兩次。銀保監(jiān)會(huì)曾對(duì)渤海銀行開(kāi)展的支持民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，該行存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)、重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為，總罰款金額達(dá)1460萬(wàn)元。3月13日，中國(guó)人民銀行公布的罰單顯示，渤海銀行涉及違反存款準(zhǔn)備金管理、違反賬戶管理規(guī)定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等12項(xiàng)違法違規(guī)事由，被央行處以警告，沒(méi)收違法所得106.99萬(wàn)元，并處罰款1589.49萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額約為1696萬(wàn)元。

渤海銀行違反了存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定，該規(guī)定要求商業(yè)銀行必須按照規(guī)定比例存儲(chǔ)準(zhǔn)備金，以確保銀行具備足夠的資金抵御風(fēng)險(xiǎn)。然而，渤海銀行違反了這一規(guī)定，可能存在風(fēng)險(xiǎn)管控不足的問(wèn)題。

另外，渤海銀行還違反了賬戶管理規(guī)定，這一規(guī)定要求銀行應(yīng)嚴(yán)格控制賬戶的開(kāi)立和管理，確保賬戶的合法性和真實(shí)性。渤海銀行未能落實(shí)這一規(guī)定，可能存在資金洗錢等問(wèn)題。

除此之外，渤海銀行還涉嫌違反信用信息管理規(guī)定，這意味著銀行可能泄露客戶個(gè)人信息，影響客戶的個(gè)人隱私安全。這些違規(guī)行為都可能影響銀行的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。