歐盟對5家銀行處以了10.7億歐元的罰款

據(jù)英國《金融時報》、路透社等媒體報道，因串謀操縱11種貨幣匯率，互相交換商業(yè)敏感信息和交易計劃，歐盟對巴克萊、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通和三菱日聯(lián)金融集團(tuán)處以了10.7億歐元的罰款(約合人民幣84億元)。

不過與此同時，由于告密揭發(fā)有功，瑞銀(UBS)則逃脫了原本高達(dá)2.85億歐元的處罰。

瑞銀告密有功被豁免

具體來講，花旗集團(tuán)被罰3.11億歐元，摩根大通被罰2.3億歐元，蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行和三菱日聯(lián)分別被罰2.5億、2.1億和7000萬歐元。此外，因為第一個告知歐盟外匯合謀行為，瑞銀(UBS)被免于數(shù)額為2.85億歐元的處罰。

記者注意到，歐盟也是最后一個完成對銀行串通操縱主要貨幣基準(zhǔn)和匯率調(diào)查的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)——這些指控早在2013年就浮出水面。但歐盟此次罕見的對上述五家銀行處以巨額罰款，也為歐洲地區(qū)的類似民事訴訟掃清了道路。

歐盟競爭事務(wù)專員瑪格麗特?維斯塔格在一份聲明中稱：“外匯交易是世界規(guī)模最大的金融市場之一，每天的交易量以數(shù)十億歐元計。對這些銀行處以罰款傳達(dá)出一個明確的信息，即歐盟委員會不會容忍對于金融市場的任何此類共謀行為。這些銀行的行為以犧牲歐洲經(jīng)濟(jì)和消費者為代價，破壞了該行業(yè)的道德底線。”

據(jù)歐盟委員會聲明稱，這些銀行的交易員在線上聊天室中建了兩個群組，并在群組里相互交換敏感信息和交易計劃，進(jìn)而據(jù)此在預(yù)先知情的情況下作出外匯買入或賣出決定。

報道中稱，這兩個群組分別是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”，前者于2007年12月18日開始，2013年1月31日結(jié)束;后者于2009年12月14日開始，2012年7月31日結(jié)束，兩者所涉及的參與銀行和持續(xù)時間如下表所示。可以看出，在“The Essex Express”群組中，花旗銀行并未參與。

對于每家銀行所涉及的每個操縱案的罰款明細(xì)如下。其中，第一個向歐盟官員舉報“卡特爾”操縱案的瑞銀免于罰款(注：歐盟在聲明中稱這幾家銀行為“卡特爾”);所有銀行都因為與委員會調(diào)查合作而減少了不同比例的罰款，且都因為選擇和解而減免10%的罰款。

此外，歐盟還表示，瑞信(Credit Suisse)也曾參與了另一項調(diào)查，涉及“可能發(fā)生在另一個群組侵權(quán)指控”，但歐盟方面拒絕就此案提供任何進(jìn)一步的細(xì)節(jié)。

《金融時報》報道中稱，上述五家銀行的匯率操縱行為發(fā)生在2007年~2013年期間，操縱的外匯包括歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、美元、加元、新西蘭元、丹麥克朗、挪威克朗和瑞典克朗。

根據(jù)歐盟的調(diào)查，這五家銀行中負(fù)責(zé)外匯交易的員工分享了其客戶的訂單、價格和其他信息的細(xì)節(jié)，而且這些外匯負(fù)責(zé)人中大都彼此認(rèn)識對方——在上述提到的名為“The Essex Express”的群組中，除了一個叫詹姆斯的人外，其余人都住在英國艾薩克斯，并都在開往倫敦的火車上相識。

歐盟稱這“使他們能夠做出更明智的市場決策，從而決定是否，以及何時出售或購買其投資組合中的貨幣。偶爾，它們的信息甚至還讓這些外匯負(fù)責(zé)人找到了從中牟利的機(jī)會”。

15家銀行罰款超百億歐元

摩根大通的一位發(fā)言人表示：“我們很高興能解決這個問題，這涉及了摩根大通的一位已經(jīng)離職的雇員的行為。自從這個人離職后，我們在監(jiān)控這些不法行為方面已經(jīng)取得了重大進(jìn)展。”巴克萊發(fā)言人則拒絕對此事置評，但一份文件顯示，這家英國的銀行在2017年底提取了2.4億英鎊與外匯調(diào)查相關(guān)的撥備。

蘇格蘭皇家銀行則對歐盟的調(diào)查結(jié)論供認(rèn)不諱，并在一份聲明中表示，該行正與其他機(jī)構(gòu)合作，進(jìn)而對過去外匯交易中的不當(dāng)行為展開進(jìn)一步的類似調(diào)查，并可能面臨更多的罰款和其他后果。

告密的瑞銀則表示：“這是一個遺留問題，瑞銀是首家披露潛在的不法行為的銀行。自那以來，為了進(jìn)一步加強(qiáng)管理，我們已經(jīng)做出了大量投資，我們也很高興這個問題得到了解決。”

記者還注意到，因為涉嫌串謀進(jìn)行外匯的交易，自2014年以來，英國、美國、瑞士和新加坡當(dāng)局已對15家銀行處以了超過100億美元的罰款，這其中的調(diào)查還導(dǎo)致這些銀行在民事案件中達(dá)成了數(shù)十億美元的和解。截至目前，在美國和英國都仍有針對一些銀行的訴訟，要求這些銀行代表幾家投資管理公司賠償損失。