隨著抵押貸款的利率調(diào)低擁有這些貸款的房主們的口袋里有了更多的錢(qián)

2022-06-24 01:25:00 編輯：裘娥堅(jiān) 來(lái)源：

導(dǎo)讀摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)最新發(fā)布的一份報(bào)告顯示，隨著浮動(dòng)利率抵押貸款的利率調(diào)低，擁有這些貸款的房主們的口袋里有

摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)最新發(fā)布的一份報(bào)告顯示，隨著浮動(dòng)利率抵押貸款的利率調(diào)低，擁有這些貸款的房主們的口袋里有了更多的錢(qián)，并增加了整體支出。報(bào)告稱(chēng)，使用ARM的借款人的支出相對(duì)于基準(zhǔn)增加了15%，相當(dāng)于每月約488美元。

報(bào)告還說(shuō)，這些房主比抵押貸款的預(yù)期減少多支出了9%，并將多余的錢(qián)用于住房改善和醫(yī)療保健費(fèi)用。房?jī)r(jià)重置后，房主的零售支出也有所增加。該報(bào)告的作者之一，摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)的研究主管卡納夫·巴加特(Kanav Bhagat)表示：“在可自由支配支出方面，絕對(duì)要比非可支配支出有所增加。”

先前的研究顯示了類(lèi)似的消費(fèi)者行為模式。信用合作社和消費(fèi)者智囊團(tuán)Filene Research Institute的首席知識(shí)官喬治·霍夫海默(George Hofheimer)表示，房主更有可能動(dòng)用儲(chǔ)蓄，因?yàn)檫@樣做更有趣。他告訴MarketWatch說(shuō)：“這與稅收季節(jié)的意外收獲非常相似。”人們將這種意外之財(cái)用于對(duì)他們的財(cái)務(wù)健康不利的事情。”

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