投資NFO的最大風(fēng)險(xiǎn)是他們?nèi)狈^(guò)去的績(jī)效數(shù)據(jù)

在過(guò)去，基金公司定期發(fā)行新基金(NFO)，其投資目標(biāo)與現(xiàn)有計(jì)劃或主題計(jì)劃類似，只是為了增加其資產(chǎn)管理規(guī)模。然而，共同基金公司最近對(duì)NFO的熱潮應(yīng)該在SEBI關(guān)于共同基金分類和分類的指令中看到。Paisabazaar.com董事兼共同基金負(fù)責(zé)人Manish Kothari說(shuō)：“該指令創(chuàng)造了一套全新的共同基金類別，基金公司正在推出NFO來(lái)完成他們的一攬子產(chǎn)品。”

BankBazaar首席執(zhí)行官Adhil Shetty表示，“您的共同基金投資組合應(yīng)根據(jù)投資目標(biāo)和目標(biāo)進(jìn)行設(shè)計(jì)。重要的是要知道并非每個(gè)NFO都適合您的風(fēng)險(xiǎn)狀況和目標(biāo)。“

將NFO添加到您的投資組合的原因

在目前的情況下，如果重新分類，很多資金都會(huì)發(fā)生變化，如果發(fā)生重大變化，可能會(huì)停止在您的投資組合中實(shí)現(xiàn)其目的。例如，可能還存在重復(fù)的情況，一些大型基金已成為多重上限，投資者最終在其投資組合中擁有多個(gè)多頭基金。Upwardly.in首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Prateek Mehta表示，“鑒于這一背景，投資者有必要對(duì)他們的投資組合進(jìn)行批判性審視，并在與您的財(cái)務(wù)顧問(wèn)討論后與適當(dāng)?shù)男禄鸺咸钛a(bǔ)空白。投資前的徹底研究。“

Shetty補(bǔ)充道，“投資者甚至應(yīng)該通過(guò)NFO考慮新商品類的投資機(jī)會(huì)。例如，AMC可能會(huì)推出一項(xiàng)全球替代能源基金，該基金投資于全球各地的公司，這些公司將投資于風(fēng)能，太陽(yáng)能等替代能源。“但是，投資者應(yīng)該關(guān)注相關(guān)資產(chǎn)以及與新基金相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。在投資之前。

風(fēng)險(xiǎn)因素

投資NFO的最大風(fēng)險(xiǎn)是他們?nèi)狈^(guò)去的績(jī)效數(shù)據(jù)，沒(méi)有這些數(shù)據(jù)，就無(wú)法將其與基準(zhǔn)指數(shù)和同行基金進(jìn)行比較。Kothari說(shuō)：“過(guò)去的表現(xiàn)數(shù)據(jù)也為他們?nèi)绾斡绊懼暗氖袌?chǎng)和經(jīng)濟(jì)周期提供了有價(jià)值的見(jiàn)解，這反過(guò)來(lái)又可以讓他們?cè)诜治鰰r(shí)預(yù)測(cè)他們未來(lái)的表現(xiàn)。”

NFO正在推出一個(gè)新的想法或主題/部門(mén)。即使這樣，投資者也難以分析基金的未來(lái)表現(xiàn)。在NFO中，投資者不知道幾個(gè)關(guān)鍵的方案參數(shù)，例如投資組合的外觀以及基金將收集多少資產(chǎn)。Shetty建議，“只有在現(xiàn)有基金領(lǐng)域提供不同的東西并且您對(duì)基金經(jīng)理將投資的主題/行業(yè)有所了解時(shí)，您才會(huì)投資NFO。”

一般而言，NFO是針對(duì)具體部門(mén)的，并且提供有限的多樣化范圍。因此，如果一個(gè)部門(mén)沒(méi)有按預(yù)期執(zhí)行，則回報(bào)不會(huì)被另一個(gè)部門(mén)補(bǔ)償。Shetty警告說(shuō)，“確保在投資前閱讀NFO的投資目標(biāo)，并在投資前檢查基金的多元化程度。”

在NFO中，受推動(dòng)最多的產(chǎn)品是封閉式股權(quán)計(jì)劃。您的銀行家和經(jīng)銷商可能會(huì)推銷這些產(chǎn)品，但如果沒(méi)有它們，您會(huì)感覺(jué)更好。Mehta警告說(shuō)，“很少有證據(jù)表明這種封閉式NFO計(jì)劃有更好的表現(xiàn)，鎖定這些資金并沒(méi)有真正的好處。”Kothari補(bǔ)充說(shuō)，“考慮封閉式NFO的投資者也應(yīng)該記住這些方案不允許SIP投資方式，讓投資者面臨投資的風(fēng)險(xiǎn)。“

謹(jǐn)防強(qiáng)有力的顧問(wèn)建議投資NFO

只有在與財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致且投資者有能力承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，良好的財(cái)務(wù)顧問(wèn)才會(huì)推薦NFO。在過(guò)去甚至現(xiàn)在，由于有機(jī)會(huì)獲得更高的分配收入，因此有很多顧問(wèn)強(qiáng)烈建議對(duì)NFO進(jìn)行投資。

Mehta補(bǔ)充道，“NFO在各個(gè)渠道都能獲得良好的營(yíng)銷支持，因此顧問(wèn)更容易將其出售給投資者，而不是已經(jīng)存在很長(zhǎng)時(shí)間的計(jì)劃。”