銀行財眼｜廣發(fā)銀行被重罰3484.8萬元 12名責(zé)任人合計被罰69.5萬元

2023-01-01 16:19:33 編輯：黎琰英來源：

導(dǎo)讀 12月30日央行發(fā)布了行政處罰通知，對于廣發(fā)銀行進行警告，并且由于廣發(fā)銀行違反了9項相關(guān)的金融措施，對其進行罰款，罰款金額為3484 8萬元。

12月30日央行發(fā)布了行政處罰通知，對于廣發(fā)銀行進行警告，并且由于廣發(fā)銀行違反了9項相關(guān)的金融措施，對其進行罰款，罰款金額為3484.8萬元，除了廣發(fā)銀行以外招商銀行和銀聯(lián)商務(wù)也都被央行進行了處罰，并且三家銀行的處罰金額達到了1.34億元，根據(jù)銀行所發(fā)布的公告稱廣發(fā)銀行，此次主要涉及了9項違法行為主要都是和國家的反洗錢政策有關(guān)。

廣發(fā)銀行此次違反了人民幣反假有關(guān)規(guī)定，違反人民幣管理規(guī)定占壓財政存款或者資金違反國庫管理其他規(guī)定等9項違法措施，同時廣發(fā)銀行被處罰的還有12位相關(guān)責(zé)任人對于廣發(fā)銀行信用卡中心電影管理部總經(jīng)理夏金和廣發(fā)銀行信用卡中心電影管理部副總經(jīng)理顧佳偉，以及信用卡中心決策管理部征信合作處級主任蘇榮華對于廣發(fā)銀行違反了信息信用采集以及提供查詢相關(guān)管理規(guī)定，負有不可推卸的責(zé)任。

對4人分別處以了7.5萬元的罰款，合計處罰金額達到了30萬元此次處罰的大多都是廣發(fā)銀行信用卡發(fā)行中心的管理人員，除此之外，廣發(fā)銀行還對于客戶沒有按規(guī)定進行身份識別義務(wù)和沒有按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，以及沒有按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，是與身份不明的客戶進行交易，對于上述的人員都被處理了39.5萬元的罰款。

廣發(fā)銀行在1988年成立，當(dāng)時是國內(nèi)第1批組建的股份制商業(yè)銀行，而且廣發(fā)銀行在2021年的年度報告中稱，該銀行在2021年就實現(xiàn)了營業(yè)收入達到了749.05億元實現(xiàn)凈利潤達到了174.76億元比2020年減少了56.21億元，下降6.98%，此次招商銀行和銀聯(lián)商務(wù)的違法行為和廣發(fā)銀行基本相似，都是對于反洗錢政策執(zhí)行不到位而被央行進行的處罰。

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